투자성향

진단 TEST



다음 테스트는  은행 등 금융기관의 

홈페이지에서 제공하고 있으므로 

누구든 손쉽게 이용할 수 있다. 



테스트를 통해 자신의 투자성향을 진단해보자.


01 

진단 TEST




1.  당신의 연령대는 어떻게 됩니까?
①  19세 이하
②  20세~40세
③  41세~50세
④  51세~60세
⑤  61세 이상




2 . 투자하고자 하는 자금의 투자 가능 기간은 얼마나 됩니까?
①  6개월 이내
②  6개월 이상~1년 이내
③  1년 이상~2년 이내
④  2년 이상~3년 이내
⑤  3년 이상




3 . 다음 중 투자경험과 가장 가까운 것은 어느 것입니까?(중복 가능)
①  은행의 예·적금, 국채, 지방채, 보증채, MMF, CMA
②  금융채, 신용도가 높은 회사채, 채권형펀드, 원금보존추구형ELS
③  신용도 중간 등급의 회사채, 원금의 일부만 보장되는 ELS, 혼합형펀드 등
④  신용도가 낮은 회사채, 주식, 원금이 보장되지 않는 ELS, 시장수익률 수준의 수익을 추구하는 주식형펀드 등
⑤  ELW, 선물옵션, 시장수익률 이상의 수익을 추구하는 주식형펀드, 파생상품에 투자하는 펀드, 주식 신용거래 등




4.  금융상품 투자에 대한 본인의 지식수준은 어느 정도라고 생각하십니까?
① [매우 낮은 수준]투자의사 결정을 스스로 내려본 경험이 없는 정도
② [낮은 수준]주식과 채권의 차이를 구별할 수 있는 정도
③ [높은 수준]투자할 수 있는 대부분의 금융상품의 차이를 구별할수 있는 정도
④ [매우 높은 수준]금융상품을 비롯하여 모든 투자대상 상품의 차이를 이해할 수 있는 정도




5 . 현재 투자하고자 하는 자금은 전체 금융자산(부동산 등을 제외) 중 어느 정도의 비중을 차지합니까?
①  10% 이내
②  10% 이상~20% 이내
③  20% 이상~30% 이내
④  30% 이상~40% 이내
⑤  40%




6 . 다음 중 당신의 수입원을 가장 잘 나타내고 있는 것은 어느 것입니까?
①  현재 일정한 수입이 발생하고 있으며, 향후 현재 수준을 유지하거나 증가할 것으로 예상된다.
②  현재 일정한 수입이 발생하고 있으나, 향후 감소하거나 불안정할 것으로 예상된다.
③  현재 일정한 수입이 없으며, 연금이 주수입원이다.




7 . 만약 투자원금에 손실이 발생할 경우 다음 중 감수할 수 있는 손실 수준은 어느 것입니까?
①  무슨 일이 있어도 투자원금은 보전되어야 한다.
②  10% 미만까지는 손실을 감수할 수 있을 것 같다.
③  20% 미만까지는 손실을 감수할 수 있을 것 같다.
④  기대수익이 높다면 위험이 높아도 상관하지 않겠다.


02

문항별 점수표

※ 앞서 체크한 번호에 해당하는 점수를 확인·합산 후에 자신의 투자성향을 파악하고, 그에 따른 투자전략을 살펴보도록 한다.(위 점수표는 문항별로 중요도에 따라 가산점을 달리한 것이다.)

03

투자 성향별 점수표

투자성향 평가 내용

① 안정형 : 예금이나 적금 수준의 수익률을 기대하며, 투자원금에 손실이 발생하는 것을 원하지 않는다. 원금손실의 우려가 없는 상품에 투자하는 것이 바람직하다.

② 안정추구형 : 투자원금의 손실위험은 최소화하고, 이자소득이나 배당소득 수준의 안정적인 투자를 목표로 한다. 다만 수익을 위해 단기적인 손실을 수용할 수 있으며, 예·적금보다 높은 수익을 위해 자산 중의 일부를 변동성 높은 상품에 투자할 의향이 있다. 채권형 금융상품이 적당하다.

③ 위험중립형 : 투자에는 그에 상응하는 투자위험이 있음을 충분히 인식하고 있으며, 예·적금보다 높은 수익을 기대할 수 있다면 일정수준의 손실위험을 감수할 수 있다. 적립식펀드나 주가연동상 품처럼 중위험 펀드로 분류되는 상품을 선택하는 것이 좋다.

④ 적극투자형 : 투자원금의 보전보다는 위험을 감내하더라도 높은 수준의 투자수익을 추구한다. 투자자금의 상당 부분을 주식, 주식형펀드 또는 파생상품 등의 위험자산에 투자할 의향이 있다. 국내외 주식형펀드와 원금비보장형 주가연계증권(ELS) 등 고수익·고위험 상품에 투자할 수 있다.

⑤ 공격투자형 : 시장평균수익률을 훨씬 넘어서는 높은 수준의 투자수익을 추구하며, 이를 위해 자산가치의 변동에 따른 손실위험을 적극 수용할 수 있다. 투자자금 대부분을 주식, 주식형펀드 또는 파생상품 등의 위험자산에 투자할 의향이 있다. 주식 비중이 70% 이상인 고위험 펀드가 적당하고, 자산의 10% 정도는 직접투자(주식)도 고려해볼 만하다.


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완료